Selon un nouveau dépôt de bilan, le prêteur de cryptomonnaie BlockFi, aujourd’hui disparu, dispose de 227 millions de dollars de fonds non assurés alloués à un fonds commun de placement monétaire (MMMF) proposé par la Silicon Valley Bank (SVB), en proie à des difficultés.
SVB – l’une des plus grandes banques américaines et l’un des principaux partenaires des entreprises financées par le capital-risque – a été fermée par le département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) le 10 mars, sans qu’aucune précision n’ait été donnée à ce sujet au moment de la fermeture.
Cette mesure vient s’ajouter à la récente faillite de Silvergate, qui a fait chuter les marchés des cryptomonnaies, depuis que les difficultés financières de cette banque favorable aux cryptomonnaies ont été révélées au début du mois de mars.
Few more bank collapses then up only
— sassal.eth (@sassal0x) March 10, 2023
Encore quelques faillites de banques, puis seulement une hausse.- sassal.eth (@sassal0x) 10 mars 2023
En ce qui concerne le dossier de faillite de BlockFi, un document déposé le 10 mars indique que l’entreprise dispose d’un capital de 227 millions de dollars dans le cadre d’un MMMF proposé par SVB.
En particulier, le dépôt met en évidence un résumé de solde de SVB qui indique que l’investissement de BlockFi n’est pas un dépôt assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), n’est pas assuré par une agence gouvernementale fédérale et « n’est pas garanti par la banque ».
L’assurance fédérale des dépôts de la FDIC couvre jusqu’à 250 000 dollars par déposant, mais elle ne couvre pas le champ d’application des fonds du marché monétaire.
Un fonds commun de placement du marché monétaire investit dans des instruments très liquides à court terme, tels que des liquidités, des équivalents de liquidités et des titres de créance à court terme de haute qualité, et est réglementé par la Securities and Exchange Commission des États-Unis.
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Les investisseurs reçoivent des parts de fonds en échange de leur capital et, à ce titre, les fonds de BlockFi pourraient ne pas être menacés malgré les problèmes de SVB.
Is this a regular MMF, not affiliated with SVB, custodied at SVB or its securities affiliate? The SVB receivership shouldn’t affect that. The MMF is not FDIC insured, but the shares’ value would depend on what’s in the MMF, not what happens to SVB.
— Matt Waters (@mattwwaters) March 10, 2023
S’agit-il d’un MMF ordinaire, non affilié à SVB, dont les fonds sont conservés par SVB ou sa filiale de titres ? La mise sous séquestre de SVB ne devrait pas avoir d’incidence sur ce point. Le MMF n’est pas assuré par la FDIC, mais la valeur des actions dépendrait de ce qui se trouve dans le MMF, et non de ce qui arrive à SVB.- Matt Waters (@mattwwaters) 10 mars 2023
SVB proposait plusieurs services d’investissement dans des fonds communs de placement, mais d’après son site web, elle ne semble avoir géré aucun de ces fonds elle-même. La société cite de grands noms tels que BlackRock, Morgan Stanley et Western Asset Management comme gestionnaires de fonds.
En tant que tel, le risque pour BlockFi dans ce cas est très probablement entravé par la performance du fonds, et non par quoi que ce soit lié aux difficultés financières de SVB.
Une entreprise qui semble directement touchée par la fermeture de SVB – et la faillite de Silvergate – est Circle, l’émetteur de l’USD Coin (USDC).
Selon le dernier rapport d’audit de la société, au 31 janvier, 8,6 milliards de dollars, soit environ 20 % de ses réserves, étaient détenus dans plusieurs institutions financières américaines, dont SVB, Silvrgate et Bank of New York Mellon.
La valeur exacte détenue par SVB et Silvergate n’est pas connue, mais Circle a publié une déclaration sur Twitter le 10 mars, indiquant que l’entreprise et l’USDC continueront à « fonctionner normalement » dans l’attente de « précisions sur l’impact de la mise sous séquestre de SVB par la FDIC sur ses déposants ».
Silicon Valley Bank is one of six banking partners Circle uses for managing the ~25% portion of USDC reserves held in cash. While we await clarity on how the FDIC receivership of SVB will impact its depositors, Circle & USDC continue to operate normally.https://t.co/NU82jnajjY
— Circle (@circle) March 10, 2023
Silicon Valley Bank est l’un des six partenaires bancaires auxquels Circle fait appel pour gérer la part d’environ 25 % des réserves de l’USDC détenues en espèces. Alors que nous attendons des précisions sur l’impact de la mise sous séquestre de SVB par la FDIC sur ses déposants, Circle et l’USDC continuent de fonctionner normalement. https://t.co/NU82jnajjY- Circle (@circle) 10 mars 2023
À l’heure où nous écrivons ces lignes, l’USDC est passé sous la barre des 1 $ pour s’établir à 0,98 $ selon les données de CoinGecko.
Auteur : Cointelegraph Par Brian Quarmby
Source : fr.cointelegraph.com